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玖富数科团体的P2P业务正当依规吗?有非法集资等犯罪风险吗?

作者:亚博app英超买球的首选 发表时间:2022-01-10  

本文摘要:玖富数科团体简介中的“玖富数科团体优势”中提到:数字账户玖富万卡为公共消费者以及机构提供······消费分期······等全方位一体化的数字普惠金融服务,玖富普惠作为玖富数科团体旗下唯一的网贷信息拉拢服务平台,已完成实缴注册资本20亿元人民币。

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玖富数科团体简介中的“玖富数科团体优势”中提到:数字账户玖富万卡为公共消费者以及机构提供······消费分期······等全方位一体化的数字普惠金融服务,玖富普惠作为玖富数科团体旗下唯一的网贷信息拉拢服务平台,已完成实缴注册资本20亿元人民币。据此分析,如果玖富数科团体是在真正的从事也就是正当依规的开展P2P业务,那么凭据《网络借贷信息中介机构业务运动治理暂行措施》第二条第二款、第三条、你只需要一款APP就可以了,在上面出借人与乞贷人之间实现资金直接对接。

可是,你却有乞贷端“万卡”、出资端“玖富普惠”等多款APP在同时运营,有意将乞贷人、出借人割裂开来,这就很容易在乞贷人与出借人之间形成信息壁垒,也很容易让你控制其中的资金流,而在乞贷人、出借人之间信息完全差池称的情况下(例如乞贷人的乞贷资金不知道究竟从那里来,出借人的出借资金不知道真正投向何方),你就可以很自然的使用信息优势、技术优势实现对资金流的完全操控,即实施非法集资(刑法第一百七十六条、第一百九十二条)等金融犯罪运动。我持有这种怀疑的凭据就在你旗下的“玖富普惠”给投资人出的那道选择题——“多元退出通道”通告(三选一),因为依照《网络借贷信息中介机构业务运动治理暂行措施》第十条、第三十条之划定,真正的P2P平台是不需要、不应当向投资人做兑付答应的,发生资金回笼问题之后你只需要向投资人披露、提供乞贷人的身份、资产、联系方式等信息,努力作证就可以了,投资人怎么挽回自己的损失问题是投资人可以自己决议或者与乞贷人商量的事。可是,现在你硬插一缸,充当起了还款人的角色,并是一个完全不讲原理且要陷投资人于深坑的角色,这不得不让人怀疑——你很可能摸、拿了投资人的钱,自己投出去或者归自己使用了,拆东墙补西墙,窟窿越来越大,最终泛起兑付危机。


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